Как пройти верификацию безопасно

Верификация персональных данных: что, где, когда?

Любой частный инвестор сталкивался с процедурой верификации своих документов при открытии счетов в брокерских компаниях и инвестиционных проектах. У каждого из нас разное отношение к этому процессу, а у каждой компании – свои специфические требования. Вопрос дискуссионный и здесь есть что обсудить. Сегодня мы подвергнем подробному рассмотрению следующие вопросы:

• Что это такое верификация персональных данных и зачем она нужна финансовым компания;
• Требования различных финансовых компаний к проведению верификации;
• Какие существуют способы защиты персональных данных от мошенничества.

Цели верификации данных

Я веду этот блог уже более 6 лет. Все это время я регулярно публикую отчеты о результатах моих инвестиций. Сейчас публичный инвестпортфель составляет более 1 000 000 рублей.

Специально для читателей я разработал Курс ленивого инвестора , в котором пошагово показал, как наладить порядок в личных финансах и эффективно инвестировать свои сбережения в десятки активов. Рекомендую каждому читателю пройти, как минимум, первую неделю обучения (это бесплатно).

Для начала предлагаю разобраться с причинами возникновения необходимости верификации:

• Реализация обязательных норм российского законодательства;
• Исполнение требований финансовых регуляторов офшорных юрисдикций;
• Соблюдение правил безопасности в интересах клиента;
• Забота о репутации компании, путем предотвращения резонансных претензий со стороны клиентов.

Основная цель очевидна: достоверно определить, что именно вы, а не кто-то другой, открываете счет, с которого потом именно вы будете выводить деньги. На форумах можно встретить массу других объяснений, в том числе создание препятствий для вывода средств в экстренных ситуациях, путем запроса дополнительных документов. Некоторые случаи можно объяснить отступлением сотрудников финансовых компаний от собственных регламентов, с целью обезопасить себя административно от возможных рисков фрода (Froud, мошенничество). Попробуем разобраться в этих противоречиях объективно, не вставая ни на чью сторону.

Идентификация в РФ и офшорах

Что касается финансовых компаний с российской юрисдикцией, то для них правовые основы верификации заложены Законом 152 ФЗ «О персональных данных» от 27 июля 2006 года. Читатели, вероятно, помнят, что с того момента повсюду были введены непривычные требования подписывать согласие на обработку персональных данных, а также предъявлять паспорт там, где его никогда не запрашивали. Для офшорных брокеров, юридической основой для процедуры верификации служат требования регуляторов Кипра (CySEC), Виргинских островов (FSC), Белиза (IFSC) и других.

Мы часто жалуемся, что в финансовых учреждениях нас окружают бюрократизм и завышенные требования к документальному подтверждению нашей личности, верификации документов и проводимых нами операций. Эти требования можно сравнивать с западными банками и брокерскими конторами. Там, скорее всего, потребуют при открытии счета предъявить документы, подтверждающие ваш доход, права на недвижимость и прочие доказательства. «Их» процедуры Compliance (выявление соответствия) куда более жёсткие и имеют длительную историю применения.

Это регулируется на международном уровне процедурой FATCA (Foreign Account Tax Compliance Act), целью которой является координация борьбы финансовых регуляторов с отмываем средств и уклонением от налогов. Наши финансовые компании и брокеры как офшорные, так и с отечественной регистрацией, подчиняются этому регламенту и подконтрольны либо ЦБ РФ, либо своему зарубежному регулятору.

Какие требования к верификации предъявляют компании

Для открытия счета у брокеров, как правило, требуются скан-копии следующих документов:

• Паспорт – лицевой разворот с фото и подписью;
• Страница паспорта с адресом регистрации, либо водительское удостоверение.

Также часто требуют дополнительные документы, подтверждающие основной документ: выписка из банка о наличии счета; квитанция об оплате ЖКХ с адресом плательщика. В регистрационных данных категорически не рекомендую допускать ошибки. Это может послужить поводом в отказе при выводе денежных средств, ведь сотрудники компании подчиняются формальным требованиям и не возьмут на себя ответственность за вашу невнимательность.

Сама процедура, если у вас есть скан-копия лицевого разворота и страницы с пропиской в паспорте занимает не более 5 минут. Далее, предполагается проверка ваших данных службой безопасности в течение трех дней, но на практике подтверждающее письмо приходит на второй день. Личные кабинеты всех компаний, с которыми я работаю, содержат пошаговые инструкции по верификации, а также интерфейс для связи с техподдержкой.

Как обезопасить свои персональные данные

На данный момент можно выделить следующие способы защиты персональных данных:

• Выбирать только проверенных брокеров с многолетней историей, которые не заинтересованы рисковать своей репутацией;
• Проходить верификацию ДО зачисления средств на счет, что должно обезопасить от проволочек в случае, если вы по каким-то причинам передумали торговать или инвестировать у данного брокера;
• Наложить на разворот паспорта прозрачную пленку и сделать маркером надпись «только для регистрации в компании такой-то»;
• Наносить на скан-копию паспорта водяные знаки с помощью фотошопа или специального сервиса.

В качестве примера можно привести сайт водянойзнак.рф, который предоставляет подобный сервис и существует на пожертвования пользователей. В предлагаемой форме загружается скан документа, поверх него создается защитная надпись, которую можно перетаскивать мышью. Готовый скан вы можете скачать себе и отправить в службу безопасности. Такая копия позволяет верификатору идентифицировать ваши данные, но затрудняет повторное использование документа злоумышленниками.

Случаи кражи личных данных в сети – не миф, свидетельств в виде отзывов на форумах существует немало. Но в тоже время не стоит сеять избыточные сомнения и возбуждать в инвесторах страх неправомерных действий третьих лиц. Работая с большой проверенной компанией, пусть и с офшорной юрисдикцией, мы существенно снижаем наши риски. Вероятность использования ваших личных данных гораздо выше из-за элементарной халатности, как в случаях с легкомысленной утилизацией клиентских анкет в больших и уважаемых банках.

Заключение

Инвестирование и торговля, как и всякая деятельность, связанная с финансами, несет в себе очевидные , в том числе риск мошенничества. Поэтому к защите своих персональных данных в процессе верификации, следует относиться аккуратно.

А вы когда-нибудь сталкивались с утечкой ваших документов из финансовых компаний?

Кажущаяся или реальная анонимность в интернете – это фактор, за который многие пользователи любят всемирную сеть, и ищут всяческие способы для сохранения и поддержания инкогнито (по разным причинам).

Cодержание:

Определение

Следуя энциклопедическим или словарным определениям, можно сказать, что верификация – это подтверждение реальности и истинности личности или групп личностей (например, в группах организаций в социальных сетях, совершении каких либо банковских операций и т. п.).

Данный термин произошел от латинского слова veritas – истина, дословно переводится как «делать истинным», то есть подтверждать.

Таким образом, процесс верификации – это непосредственный процесс снятия инкогнито с личности или организации.

Однако не только конкретные люди или организации подвергаются верификации. Этот термин применим и к различным иным сферам.

Подтверждение номера телефона или адреса электронной почты посредствам отправки на него определенного кода или ссылки – это также верификация, но не человека, а данных.

Подтверждения истинности, по сути, может требовать любая информация, любые данные, любые личности или организации. В некоторых сферах является обязательной, в других – желательной, в третьих – необязательной и т. п. в определенных случаях она может давать определенные бонусы или возможности.

Сферы применения термина

Данное понятие применяется во многих сферах, но наибольшее распространение получило в финансовой сфере и в интернете.

В финансовой сфере оно наиболее необходимо потому, что именно в ней происходит наибольшее число мошеннических действий, а она всегда проводится с целью избегания мошенничества.

Другие сферы применения

Подтверждение личности активно применяется в юридической и финансовой сфере для предупреждения мошенничества.

Подтверждение номера телефона требуется при регистрации в , оформлении кредитных, дебетовых или даже дисконтных карт.

Почти во всех сферах, которые связаны или потенциально могут быть связаны с движением денежных средств, вам может потребоваться верификация.

Кроме того, такой термин используется и на производстве (легкая, пищевая или любая другая промышленность). В этом случае оно используется в значении «проверка качества». И проводится для того, чтобы обеспечить конечного потребителя наиболее качественным товаром. То есть, по сути, здесь под этим словом понимается контроль качества.

Слово также применяется и в медицине. В этой сфере оно употребляется в контексте доказательности эффективности какого либо метода.

Верификация - что это такое простыми словами? Верификация в философии - это? Верификация в других областях деятельности человека? Как переводится слово «верификация»? Его происхождение и значение? Чем отличается верификация от валидации? Ответы на эти вопросы есть в данной статье.

Слово «верификация» происходит от латинских слов verus , что значит «истинный» и facere, что значит «делать». Т аким образом в буквальном значении слово переводится, как «делать или подтверждать истинность чего либо». Верифицировать - значит ПРОВЕРЯТЬ И ПОДТВЕРЖДАТЬ правильность.

Другие полезные статьи:

Верификации - что это означает в разных областях?

Верификация в философии - это установление истинности теоретических утверждений при помощи их опытной проверки. Термин «верификация» в науке используется в том же значении.

Верификация в банке - что это? Это означает проверку личности клиента и предоставляемых им данных о себе либо проверку операций, выполняемых клиентом. Сейчас многие операции выполняются клиентами онлайн в интернете при помощи платежных карт. Каждая операция проходит верификацию (подтверждение), например, при помощи отправки смс с кодом на телефон клиента.

Верификация в интернете - это подтверждение Вашей личности при регистрации в платежных системах (Вебмани, ЯндексДеньги, Киви и т.д.), в соц сетях, в различных полезных сервисах. Как правило для выполнения верификации того, что это Вы, а не бот или мошенник приходит письмо-подтвержение на Вашу электронную почту.

Верификация в системе качества — это проверка на соответствие продукции ГОСТам или международным стандартам ISO.

Верификация - примеры

Например, соц сеть Твиттер верифицирует аккаунты знаменитостей для того, чтобы пользователи были уверены, что сообщения действительно публикует эта знаменитость или её официальный представитель. В аккаунте пользователя Твиттере, который прошел такую верификацию , ставится синий значок с галочкой.

Еще один пример: чтобы привязать платежную карту к аккаунту платежной системы (например PayPal), нужно пройти верификацию (проверку) платежной карты.

Чтобы получить «Персональный аттестат» в платежной системе Вебмани , нужно пройти верификацию (проверку) паспорта пользователя.

Еще один пример из области IT. Компания - разработчик ПО (программного обеспечения) выполнила заказ на разработку какой-то программы. Тестирование ПО на соответствие тех заданию заказчика - обязательная часть процесса выполнения задания от заказчика. Тестирование выполняется для верификации готовности программного продукта и соответствия требованиям заказчика. А вот валидацию ПО будет выполнять заказчик.

Чем отличается верификация от валидации?

Многие эти слова считают синонимами, означающими подтверждение. Однако между этими понятиями существует отличие. Валидация и верификация — это разные действия. Это не простой вопрос, который вводит многих в заблуждение. Поэтому если Вы хотите с ним разобраться и понять,. Здесь же коротко скажу, что в переводе с английского верификация (verification) означает — проверка, а валидация (validation) - придание законной силы.

Валидация (validation) - придание, подтверждение законной силы Верификация (verification) - проверка

Зачем нужна верификация в банках, в интернете и на производстве?

Зачем нужна верификация в банках и в интернете — в соцсетях (ВК и других), ? Главная цель верификации в банках и в интернете — это борьба с мошенничеством.

Зачем нужна верификация качества продукции на производстве? Думаю, ответ очевиден. Здесь верификация нужна для получения клиентами действительно качественной продукции.

Надеюсь, статья оказалась для Вас полезной и Вы теперь знаете, что это «верификация» простыми словами.

Желаю всем много идей и радости от воплощения их в жизнь!

Напоследок предлагаю посмотреть полезное видео, чтобы приобрести так нужную нам всем уверенность в себе и в своих силах:

Итак, вы наконец-то зарегистрировались у . Выбирали вы а долго, скрупулезно, выбрали того, который соответствует всем параметрам. Внесли депозит, стали торговать, и, наконец, стали и зарабатывать. И вот пришло время вывести средства и потратить их на что-нибудь, чего вы так давно ждали.

И тут, если вы новичок и раньше не торговали, вы сталкиваетесь с «сюрпризом». деньги не выводит, так как надо пройти верификацию счета.

Что такое верификация трейдингового счета у а, как ее проходить и для чего она нужна? Можно ли вывести средства, не пройдя верификацию? Отличается ли процедура у разных ов и на что следует обратить внимание при отправке документов? Обо всем этом - в нашей статье.

Что такое верификация счета у а.

Вы зарегистрировались у брокера, при этом вы вводили определенные личные данные, такие, как имя, фамилия, адрес. Так возникает вполне закономерный вопрос: у брокера есть вся необходимая информация, чтобы вывести средства. Зачем тогда проходить процедуру верификации?

Верификация счета у брокера – это документальное подтверждение того, что ваш счет принадлежит действительно вам.

Важно помнить что верификация счёта у брокера бинарных опционов и форекс, точно такое же как и в банке. Что бы защитить ваш счёт, брокер должных знать, что вы это вы и вы реальный человек. обязан отвечать всем требованиям регулятора финансовых рынков, который требует от брокера отчётность по всем финансовым операциям, если счёт не верифицирован, брокер не может вывести деньги и предоставлять сервис.

Зачем нужна верификация счёта у брокера?

• Вас просят верифицировать ваш счет для безопасности ваших же средств. Ведь выполнить махинации гораздо проще со счетом непонятно кого, нежели с проверенным счетом, владелец которого подтвердил свою личность.
• убеждается, что вы, то есть, тот, кто открыл счет, и есть то лицо, которому заработок будет отправлен.

Как пройти верификацию счета.

Для того, чтобы верифицировать счет, достаточно пары документов. Обычно это - копия паспорта. Если же брокер не регулируется российским регулятором, то вам еще придется предоставить документ, который подтверждал бы, что вы действительно живете по тому адресу, который указали при регистрации. Обычно это - квитанция об оплате коммунальных услуг.

В некоторых случаях предоставить такую квитанцию с вашим именем невозможно, например, если жилье - не ваше. Тогда брокер просить предоставить выписку из банка с вашим именем и адресом.

Вы берете эти документы, и если есть офис брокера в вашем городе, просто можете в свободное время зайти туда, чтобы пройти процедуру верификации.

Если офиса брокера в вашем городе нет, вы:

• делаете копии паспорта и нужных документов;
• заверяете их у нотариуса;
• отправляете брокеру по почте либо сканируете и отправляете по электронной почте.

Если вы зарегистрированы у иностранного брокера, документы нужно будет еще и перевести.

И не удивляйтесь, если брокер попросит вас с копией паспорта выслать и свое селфи с открытым паспортом. Дело в том, что многие «умельцы» подделывают документы с помощью фотошопа и других программ, либо используют чужие паспорта и регистрируются по чужим данным. А вот селфи с паспортом - это уже неопровержимое доказательство того, что паспорт - ваш.

Какие документы нужны для верификации счёта у брокера

Для того что бы брокер знал кто вы и от куда надо предоставить 3 документа.

Паспорт

Что бы знать что вы реальный человек и вам больше 18 лет. Так же что бы удостовериться в том что вы гражданин конкретного государства. Надо прислать раскрытую копию паспорта. На котором чётко видна ваша фотография, номер паспорта а так же имя с фамилией.

Подтверждение места жительства.

Ы не везде могут предоставлять сервис. Многие брокеры не могут работать в Америке, или Франции. Поэтому они обязаны знать что вы живёте в конкретной стране. Поэтому вас просят прислать скан счёта, на ваше имя. Таким образом брокер знает из какой вы страны, и что вы так же реальный человек.

Если вы снимаете квартиру или счета не на ваше имя, узнайте у брокера какие у вас опции для подтверждения вашего места жительства.

Подтверждение платёжной

Если вы переводили деньги с кредитной карты, вам надо прислать скан карты брокеру. Важно что ты имя соответствовало имени на паспорте. Таким образом брокер защищает вас и других, от воровства ваших карт.

• ВАЖНО ЧТО БЫ БЫЛО ВИДНО ИМЯ И ОНО ДОЛЖНО СООТВЕТСТВОВАТЬ ИМЕНИ НА ПАСПОРТЕ.
• ВТОРОЕ ЭТО ТРИ НОМЕРА С ОБРАТНОЙ СТОРОНЫ КАРТЫ

Верификация - способ затянуть выплату?

Многие трейдеры полагают, что верификацию брокер использует для того, чтобы затянуть вывод средств. Это далеко не всегда так, как мы уже рассмотрели выше. Но в некоторых случаях брокер все-таки использует верификацию для того, чтобы подольше подержать ваши денежки у себя.

На что следует обратить внимание при верификации:

• брокер требует для верификации целый пакет документов.

Оснований для этого нет никаких, так как обычно простой копии паспорта достаточно для того, чтобы подтвердить вашу личность, у некоторых брокеров потребуется подтверждение того, что живете вы по адресу, который указали. А вот если брокер просит много документов, да если и их подготовка занимает много времени, то делается это явно для того, чтобы задержать вывод ваших денег.

• информация о верификации и требованиям не указана на сайте брокера.

Обычно верификация - это стандартная процедура, так что порядочному брокеру скрывать тут просто нечего.

• брокер, который не работает на территории ЕС, просит предоставить документы европейского образца.

В таком случае перед вами - просто . Логичнее было бы попросить предоставить документы образца той страны, в которой вы проживаете и на территории которой брокер работает.

Что делать, чтобы не стать жертвой верификации.

Часто к нам приходят жалобы, что брокер не выводит деньги. Вместе с этим, виноват не брокер, а сам трейдер. Надо помнить, что или форекс, работают как банк и другая любая финансовая структура. Они должны знать кто ввёл деньги, и кому их выводить, что бы небыли мошенничества и отмывания денег.
Трейдеры, при регистрации указывают не правильные данные, т.к имя, или номер телефона или адрес. , видет в этом обман, и блокирует счёт трейдера.
Для того, чтобы процедура верификации не стала для вас чем-то непреодолимым, и вам не заблокировали ваш торговый счёт:

• при регистрации счета указывать только правдивые данные;
• заранее узнать, какие документы нужны для регистрации (в России для этого достаточно паспорта);
• если есть возможность, пройдите верификацию ДО того, как начнете торговать.

Проблемы верификации счёта у брокера бинарных опционов или форекс

При верификации счёта у брокера бинарных опционов или форекс, могут возникнуть затруднения и проблемы. Однако нет не рушимых ситуаций. Поэтому рассмотрим что может быть, и как решить эти вопросы.
Однако всегда лучше получить консультацию у представителя брокера

Верификация паспорта

Паспорт должен быть ваш. Но что делать если ваш паспорт просрочен или утерян. Вы хотите подтвердить счёт, но у вас нет документа. Вы можете обратиться к нотариусу, который подтвердит вашу личность и выдаст вам бумагу. Некоторые трейдеры регистрируют счёт жены или родственника. Это тоже вариант, однако надо помнить, что кредитная карта должна быть тоже на его имя, или вам надо будет предоставить доверенность. Помните лучше что бы счёт был ваш, правильно заполните поля во время регистрации, и проверьте как ваше имя на английском языке.

Верификация места жительства

Это пожалуй самое проблематичное. На пример вы живёте с родителями и они оплачивают ваши счета, или вы снимаете квартиру. В таких случаях, без нотариуса не обойтись. Конечно вы можете открыть счёт на друга, родственника или жену, НО у вас могут возникнуть проблемы в бушующем.

1. Не фотографируйте документы, сканируйте их, причем так, чтобы были видны все данные. Если данные размыты, то ничего такие документы подтвердить не могут - брокер вас либо проигнорирует, либо со временем и счет ваш прикроет.
2. Наберитесь терпения. Особенно если вы проходите процедуру верификации в первый раз. У вас могут попросить переслать копии документов еще раз, если данные размыты или качество сканов плохое. Процедура верификации может затянуться. Главное - не паниковать и помнить, что делается это для безопасности ваших же денег.

Выводы.

Верификация - это стандартная процедура, ее цель - защитить брокера и ваши средства от

Сегодня поговорим о такой неприятной процедуре как верификация счета у брокера.

Спросите, почему неприятной?

Отвечаю… Потому, что верификация подразумевает определенные действия с вашей стороны, часто напряжные и, что самое неприятное, абсолютно бесполезные для вас.

Единственный, кто получает выгоду, я бы даже сказал двойную, — это брокер. Но об этом я расскажу по ходу статьи, а пока разберемся со всем по порядку.

Верификация счета - это процедура передачи пакета документов брокеру с целью проверить последним достоверность указанных вами при регистрации данных. Зарубежные брокеры могут также потребовать документ, подтверждающий легальное происхождение средств.

Необходимость верификации, изначально, не являлась прихотью брокера, а была мерой противодействия отмыванию доходов, полученных преступным путем. То есть, основной посыл шел именно от международных организаций, таких как ФАТФ , или же от регулятора брокерской деятельности.

Хочу обратить внимание, что согласно требований западных регуляторов, клиент не имеет права пополнить счет, а также торговать до тех пор, пока процедура верификации не будет закончена полностью. Здесь, как раз, и прослеживается превентивный характер этой процедуры.

Теперь, что касается верификации у «наших» брокеров…

Как видят процесс верификации СНГ-шные брокеры

Не буду углубляться в юридическую составляющую, поскольку сам не являюсь достаточно компетентным в данном вопросе, однако могу предположить, что процедура сбора и хранения персональных данных не резидентом (офшорной компанией) является неправомерной.

На примере России. Большинство дилеров так и не получили лицензию на осуществление брокерской деятельности. То есть, на территории России они — вне закона, а, согласно новых правок в законе об обработке и хранении персональных данных, сами базы, если они касаются населения РФ, локально должны быть размещены на территории России.

Напрашивается вопрос: если брокер вне закона, то как он может хранить данные на территории страны? А никак… Брокеры игнорируют данные нормы, прикрываясь своей офшорной природой. Соответственно, не сложно догадаться, что и верификационные требования являются неправомочными.

Я с уверенностью могу сказать, что большинство СНГ-шных брокеров проводят верификацию совсем с другими целями, нежели это задумывалось изначально. Попробую объяснить.

Мы уже определили, что основные цели верификации:

1. Предотвратить возможность отмывания денег;
2. Удостовериться, что счет открыли именно вы, а не кто-то другой.

Несмотря на то, что оба пункта выглядят целесообразно, «наши» брокеры, как всегда, умудрились перевернуть все с ног на голову.

Первое, на что стоит обратить внимание, это то, что СНГ-шные брокеры не проводят проверку на легальность средств, учитывая, что это практически ключевой момент верификации. Ни один из брокеров не просил у меня документов, подтверждающих легальное происхождение средств.

Все это говорит о том, что брокеру не важно, откуда вы взяли деньги, пусть даже они были получены преступным путем, главное, чтобы вы пополнили свой счет.

Второй момент, это необходимость верификации, исключительно, для вывода денег. То есть, вы можете пополнить счет на любую сумму, а вывести (обычно при пополнении от $1000) можете только верифицировав свой аккаунт. Получается, что до момента, когда вы хотите забрать свои деньги, брокеру все равно, кто и зачем пополнил счет.

И если первое можно списать на ментальность, не любит наш народ светить справкой о доходах, то второе — уже ни в какие ворота…

Складывается впечатление, что они не брезгуют любыми деньгами и только в момент вывода денег клиентом «включают» добросовестного брокера и требуют подтверждений.

Кстати, процедура верификации у бинарного брокера обычно ничем не отличается от верификации у форекс брокера.

Зачем нужна верификация на самом деле

Если основные цели верификации не соблюдаются, тогда какой в ней смысл?

Все просто. Брокеры превратили верификацию в инструмент манипуляций и затягивания времени. Чем дольше деньги лежат на счету, тем больше вероятность, что трейдер втянется в торговлю и уже не захочет выводить, или просто потеряет свои средства во время торгов.

Особенно забавно это выглядит, когда ваши деньги лежат у них на счету, и, под видом верификации, вас заставляют выполнять различные «квесты»… Сходить к нотариусу, сфоткаться с паспортом, отправить документы по почте и т.д.

И если вы начнете возражать этому бесчинству, вам попросту сунут под нос следующую формулировку: «В любое время Компания имеет право, по своему усмотрению, потребовать у клиента документы (список, который составляется исключительно Компанией, в том числе форма документов, которые будут предоставлены)…». Это я скопировал пункт из реального договора с компанией, который вы обычно подписываете в момент открытия счета.

Пытаться оспорить перечень необходимых документов бесполезно, ибо на другой стороне сидит сотрудник, который выполняет указанные действия, и, в большинстве случаев, ему будет просто лень сходить к начальнику и узнать, можно ли что-то изменить для клиента. Фактически они могут потребовать от вас даже договор купли-продажи недвижимости и т.д. Конечно на практике такого требовать не будут, но пункт действительно звучит устрашающе.

Уважаемые брокеры, играйте по-честному, выдвигайте свои требования до того, как человек внесет деньги на счет.

И самое грустное в этом всем то, что сейчас практически не осталось брокеров, которые не требуют прохождения верификации. Поэтому если мы хотим торговать у понравившегося нам брокера, нам таки придется высылать документы…

Но не стоит спешить выполнять все поставленные требования. Иногда компании требуют лишнего, поэтому следует знать, какие документы можно высылать, а какие — нет.

Вот стандартный перечень документов , которые может попросить офшорный брокер:

• Копии страниц паспорта;
• Копия счета на оплату коммунальных услуг;
• Выписка из банка.

Если же от вас потребуют какие-то нотариально заверенные документы, то это уже банальное затягивание времени. Дело в том, что в некоторых странах, например в Украине, нотариус несет ответственность за заверенный ним документ. И если вы попробуете прийти к нему с «бумажкой», которую вам предоставил брокер, то, скорее всего, вам ее не подпишут, ссылаясь на сомнительное происхождение документа и отсутствие второй стороны, которой адресуется данное заявление/договор/что угодно.

Речь идет именно об офшорных брокерах, т.к. подавляющее большинство трейдеров пользуются именно их услугами. Есть еще банковский форекс, но это уже отдельная тема.

Как защитить документы от повторного использования

Другой проблемой, которую я хотел осветить, является сохранность и конфиденциальность отправленных на верификацию документов.

Обоснованными являются опасения, что ваши документы могут быть скопированы и использованы в недобросовестных целях.

Следует понимать, что проверку документов осуществляют обычные сотрудники компании, которым не составит труда сделать копии ваших документов.

Лично я не хочу, чтобы кто-то потом регистрировался во всяких онлайн казино под моим именем.

Раз уж от верификации никуда не убежать — «С волками жить — по волчьи выть». Тогда как обезопасить себя…?

На сегодняшний день наиболее простым методом защиты документов в интернете является нанесение полупрозрачного текста поверх фотографии, так называемых водяных знаков.

Текст должен быть примерно такого характера: «Копии действительны только для регистрации в компании «Рога&Копыта». В целом суть водяного знака сводится к невозможности повторного использования документа.

Выглядит это примерно таким образом:

Текст следует наложить на важные участки фотографии так, чтобы его невозможно было удалить в графическом редакторе.

Я обычно наношу водяной знак в фотошопе, но если вы не владеете графическими редакторами, вы можете воспользоваться специальным сервисом: http://водянойзнак.рф .

Пример обработки:

После такой обработки документы можно отправлять на верификацию. И, в принципе, можно быть более-менее спокойным, что ваши документы не всплывут в какой-то базе, продаваемой за $50, на пиратском сайте.

Как показывает практика, большинство компаний принимают такие документы без каких-либо вопросов.

Хотя недавно у меня был случай…

Как я воевал с брокером

Один из брокеров, извините за выражение, «забыковал» и отказался принимать документы, ссылаясь сперва на регулятора, а потом на какие-то свои внутренние политики.

Основной причиной отказа было то, что документы подвергались редактированию (был нанесен водяной знак).

Ну, думаю, нельзя редактировать в фотошопе, тогда пойдем другим путем. Беру прозрачную пленку и распечатываю на ней защитную надпись. Накладываю пленку на документ, фотографирую и отправляю на верификацию оригинал фотографии без обработки.

Опять отказ… На этот раз внутренние политики гласили, что фотография должна быть без сторонних предметов.

Короче, мне это надоело, и я решил их проучить. Они, видите ли, борются с подделкой документов такими методами…

Скачиваю какие-то случайные документы из интернета, привожу их в состояние единого ФИО и, в качестве эксперимента, наношу на них надпись: «проверка на вшивость». Весь пакет отправляю на верификацию.

И вуаля: «Вы успешно прошли процедуру верификации».

Соответственно не понятно, с кем они борются такими методами. Поддельную фотографию они не распознали, а вот оригинал с защитным знаком — забраковали.

Ну я им потом на форуме это все опубликовал, намекнул, что они фигней страдают. Далее мне какой-то из их менеджеров звонил, пытался что-то объяснить, но я так и не получил вразумительного ответа, почему они требуют именно оригинал, и кто им эти требования продиктовал.

Зато я понял, что «наши» брокеры ни во что не ставят безопасность клиента и его просьбы/пожелания. Что уж говорить об уступках в пользу клиента…

Я не буду называть брокера, пытаясь тем самым навредить его репутации, я выше этого, а им пусть будет стыдно, что они опростоволосились.

1. Проходите верификацию до пополнения счета. Не становитесь заложником своих же денег;

2. Проверяйте перечень необходимых для верификации документов. Могут требовать лишнего;

3. Наносите защитные водяные знаки на все копии документов;

4. Регистрируйтесь у известных и проверенных брокеров. Т.к. они ценят свою репутацию, и у вас есть больше шансов защитить свои права.

На сегодня, пожалуй, все. Будьте бдительны.